القائمة

معلومات التداول

2019 2018 2017
القيمة الاسمية للسهم (دينار) 1.00 1.00 1.00
سعر الاغلاق (دينار) 1.29 1.24 1.18
حجم التداول (دينار) 6,891 54,825 44,112
عدد الأسهم المتداولة 4,665 49,799 41,197
عدد العقود المنفذة 12 19 20
عدد الأسهم المكتتب بها 8,000,000 8,000,000 8,000,000
القيمة السوقية (دينار) 10,320,000 9,920,000 9,440,000
تاريخ انتهاء السنة المالية 31/12/2019 31/12/2018 31/12/2017

الموجودات(دينار)

2019 2018 2017
ودائع لدى البنوك 20,491,534 19,527,430 17,614,117
موجودات مالية بالقيمة العادلة من خلال قائمة الدخل 974,009 814,656 580,426
موجودات مالية بالقيمة العادلة من خلال الدخل الشامل 0 0 0
موجودات مالية بالكلفة المطفأة 0 0 0
استثمارات في شركات حليفة 0 0 0
استثمارات في شركات تابعة وحليفة 0 0 0
استثمارات عقارية 876,614 879,227 863,354
قروض حملة بوالص الحياة وأخرى 0 0 0
استثمارات أخرى 0 0 0
مجموع الاستثمارات 22,342,157 21,221,313 19,057,897
نقد في الصندوق ولدى البنوك 394,361 76,377 39,428
موجودات ضريبية مؤجلة 1,179,483 906,752 735,676
ممتلكات ومعدات -صافي 3,072,586 3,128,964 3,241,613
موجودات غير ملموسة 11,875 10,065 28,695
موجودات أخرى 313,984 498,030 529,751
مجموع الموجودات 36,387,824 34,709,379 30,594,829

المطلوبات(دينار)

2019 2018 2017
صافي مخصص أقساط غير مكتسبة 9,421,034 9,009,815 8,824,270
صافي مخصص ادعاءات 8,180,269 7,293,820 6,442,171
صافي مخصص حسابي 91,829 100,484 71,768
مخصصات فنية أخرى 0 0 0
مجموع مطلوبات عقود التامين 17,693,132 16,404,119 15,338,209
بنوك دائنة 1,036,710 1,655,646 939,928
دائنون 2,939,868 2,679,926 1,982,242
مصاريف مستحقة 0 0 0
مخصصات مختلفة 354,263 303,933 211,200
مخصص ضريبة الدخل 282,734 225,479 176,546
قروض 0 0 0
مطلوبات ضريبية مؤجلة 0 0 0
قروض مساندة 0 0 0
مطلوبات أخرى 718,259 637,570 569,259
مجموع المطلوبات 25,115,439 24,116,116 20,092,898

حقوق المساهمين(دينار)

2019 2018 2017
رأس المال المصرح به 8,000,000 8,000,000 8,000,000
رأس المال المكتتب به والمدفوع 8,000,000 8,000,000 8,000,000
اسهم خزينة 0 0 0
علاوة اصدار 0 0 0
خصم اصدار 0 0 0
احتياطي اجباري 1,467,751 1,342,268 1,249,375
احتياطي اختياري 15,676 15,676 15,676
احتياطي خاص 0 0 0
أرباح موزعة 600,000 320,000 400,000
أسهم موزعة 0 0 0
فروقات ترجمة عملات أجنبية 0 0 0
التغير المتراكم في القيمة العادلة 0 0 0
الارباح (الخسائر) المدورة 1,188,958 915,319 836,880
مجموع حقوق المساهمين 11,272,385 10,593,263 10,501,931
حقوق غير المسيطرين 0 0 0
مجموع حقوق الملكية 11,272,385 10,593,263 10,501,931
مجموع المطلوبات وحقوق الملكية 36,387,824 34,709,379 30,594,829

بيان الدخل(دينار)

2019 2018 2017
الايرادات
اجمالي الاقساط المكتتبة 29,647,991 28,610,731 22,760,233
حصة معيدي التأمين 5,753,396 6,355,568 3,947,611
صافي الاقساط المكتتبة 23,894,595 22,255,163 18,812,622
صافي التغير في مخصص الاقساط غير المكتتبة -411,219 -185,545 -1,448,101
صافي التغير في المخصص الحسابي 8,655 -28,716 -24,246
صافي ايرادات الاقساط المكتتبة 23,492,031 22,040,902 17,340,275
ايرادات العمولات 361,677 359,229 295,438
رسوم اصدار بوالص تأمين 864,911 822,004 588,683
ايرادات الاستثمار العائدة لحسابات الاكتتابات 0 0 0
فوائد دائنة 1,288,294 1,114,429 820,524
صافي ارباح (خسائر) الموجودات المالية والاستثمارات 213,418 -51,168 64,088
ايرادات اخرى 0 0 0
مجموع الايرادات 26,707,124 24,708,788 19,519,866
التعويضات والخسائر والمصاريف
التعويضات المدفوعة 24,470,944 22,013,263 19,171,884
استحقاق ونصفيات بوالص 0 0 0
مستردات 2,496,659 2,552,759 2,234,975
حصة معيدي التأمين 2,391,768 1,255,720 2,202,704
صافي التعويضات المدفوعة 19,582,517 18,204,784 14,734,205
صافي التغير في مخصص الادعاءات 886,449 851,649 -166,563
نفقات الموظفين الموزعة 1,713,671 1,575,154 1,528,173
مصاريف ادارية وعمومية موزعة 751,908 710,757 576,498
اقساط فائض الخسارة 224,355 244,646 233,450
تكاليف اقتناء بوالص 955,059 901,333 779,197
صافي عبء التعويضات 24,693,004 23,093,993 18,152,829
نفقات الموظفين غير الموزعة 210,076 194,145 189,214
استهلاكات واطفاءات 125,673 154,642 158,153
مصاريف ادارية وعمومية غير موزعة 187,977 177,689 144,124
خسارة التدني في المدينين وأوراق القبض 188,417 70,618 2,320
خسارة التدني في موجودات مالية محتفظ بها لتاريخ الاستحقاق 0 0 0
خسارة التدني في الاستثمارات العقارية 0 0 0
خسارة التدني في الممتلكات والمعدات 0 0 0
مصاريف اخرى 47,147 88,775 28,904
اجمالي المصاريف 25,452,294 23,779,862 18,675,544
صافي الربح قبل الضريبة والرسوم 1,254,830 928,926 844,322
ضريبة الدخل 234,708 201,026 190,088
مكافأة أعضاء مجلس الإدارة 21,000 32,000 29,000
رسوم الجامعات الاردنية 0 0 0
رسوم صندوق دعم البحث العلمي 0 0 0
رسوم صندوق دعم التعليم والتدريب المهني والتقني 0 0 0
صافي الربح 999,122 695,900 625,234
حقوق غير المسيطرين 0 0 0
صافي الربح العائد لمساهمي الشركة 999,122 695,900 625,234

التدفقات النقدية(دينار)

2019 2018 2017
النقد وما في حكمه في بداية السنة 9,018,013 2,918,660 3,302,019
صافي التدفق النقدي من (المستخدم في) عمليات التشغيل 2,287,512 1,692,887 1,045,746
صافي التدفق النقدي من (المستخدم في) عمليات الاستثمار -7,026,171 4,090,748 -1,521,969
صافي التدفق النقدي من (المستخدم في) عمليات التمويل -938,936 315,718 92,864
النقد وما في حكمه في نهاية السنة 3,340,418 9,018,013 2,918,660

النسب المالية

2019 2018 2017
معدل دوران السهم % 0.060 0.620 0.510
عائد السهم الواحد (دينار) 0.120 0.090 0.080
الأرباح الموزعة للسهم الواحد (دينار) 0.080 0.040 0.050
القيمة الدفترية للسهم الواحد (دينار) 1.410 1.320 1.310
القيمة السوقية الى العائد (مره) 10.330 14.250 15.100
الأرباح الموزعة الى القيمة السوقية % 5.810 3.230 4.240
الأرباح الموزعة للسهم الى عائد السهم % 60.050 45.980 63.980
القيمة السوقية الى القيمة الدفترية (مره) 0.920 0.940 0.900
العائد على مجموع الموجودات % 2.750 2.000 2.040
العائد على حقوق المساهمين % 8.860 6.570 5.950
معدل الخسارة 0.870 0.860 0.840
هامش الربح التشغيلي 0.020 0.020 0.020
نسبة الاحتفاظ 0.810 0.780 0.830
% صافي الأقساط المتحققة الى حقوق المساهمين 211.970 210.090 179.130
% صافي الاحتياطات الفنية الى صافي الأقساط المتحققة 74.050 73.710 81.530
معدل المديونية % 69.020 69.480 65.670
نسبة الملكية % 30.980 30.520 34.330
معدل دوران الموجودات الثابتة (مره) 0.650 0.640 0.570
معدل دوران الموجودات الثابتة (مره) 7.650 7.040 5.350