القائمة

معلومات التداول في السوق النظامي

2020 2019 2018
القيمة الاسمية للسهم (دينار) 1.00 1.00 1.00
سعر الاغلاق (دينار) 3.86 3.71 4.30
حجم التداول (دينار) 17,529 162,435 1,174,821
عدد الأسهم المتداولة 4,550 38,641 293,245
عدد العقود المنفذة 35 51 54
عدد الأسهم المكتتب بها 10,000,000 10,000,000 10,000,000
القيمة السوقية (دينار) 38,600,000 37,100,000 43,000,000
تاريخ انتهاء السنة المالية 31/12/2020 31/12/2019 31/12/2018

الموجودات(دينار)

2020 2019 2018
ودائع لدى البنوك 8,766,686 10,502,497 10,580,000
موجودات مالية بالقيمة العادلة من خلال قائمة الدخل 0 0 0
موجودات مالية بالقيمة العادلة من خلال الدخل الشامل 3,811,633 6,979,958 5,762,711
موجودات مالية بالكلفة المطفأة 67,969,108 57,696,858 51,447,209
استثمارات في شركات حليفة 0 0 107,934
استثمارات في شركات تابعة وحليفة 0 0 0
استثمارات عقارية 940,001 940,001 940,001
قروض حملة بوالص الحياة وأخرى 10,904,267 8,444,278 6,945,636
استثمارات أخرى 0 0 0
مجموع الاستثمارات 92,391,695 84,563,592 75,783,491
نقد في الصندوق ولدى البنوك 5,417,010 3,230,175 2,600,974
موجودات ضريبية مؤجلة 167,636 169,043 180,831
ممتلكات ومعدات -صافي 2,890,108 2,948,392 3,143,705
موجودات غير ملموسة 126,205 117,665 75,993
موجودات أخرى 1,870,971 1,465,532 1,821,886
مجموع الموجودات 113,979,211 104,903,510 93,934,564

المطلوبات(دينار)

2020 2019 2018
صافي مخصص أقساط غير مكتسبة 5,211,548 5,755,945 6,013,852
صافي مخصص ادعاءات 1,530,809 1,901,252 2,460,601
صافي مخصص حسابي 77,726,117 67,578,859 57,965,374
مخصصات فنية أخرى 0 0 0
مجموع مطلوبات عقود التامين 84,468,474 75,236,056 66,439,827
بنوك دائنة 0 0 0
دائنون 736,467 1,185,652 1,333,491
مصاريف مستحقة 566,808 391,748 378,812
مخصصات مختلفة 247,619 236,523 236,523
مخصص ضريبة الدخل 678,325 583,554 498,401
قروض 0 0 0
مطلوبات ضريبية مؤجلة 42,770 114,650 3,409
قروض مساندة 0 0 0
مطلوبات أخرى 775,429 704,223 1,102,814
مجموع المطلوبات 91,266,500 82,615,848 72,876,194

حقوق المساهمين(دينار)

2020 2019 2018
رأس المال المصرح به 10,000,000 10,000,000 10,000,000
رأس المال المكتتب به والمدفوع 10,000,000 10,000,000 10,000,000
اسهم خزينة 0 0 0
علاوة اصدار 3,750,000 3,750,000 3,750,000
خصم اصدار 0 0 0
احتياطي اجباري 2,643,285 2,623,645 2,604,145
احتياطي اختياري 1,326,652 1,326,652 1,326,652
احتياطي خاص 0 0 0
أرباح موزعة 3,000,000 2,500,000 2,500,000
أسهم موزعة 0 0 0
فروقات ترجمة عملات أجنبية 0 0 0
التغير المتراكم في القيمة العادلة 313,646 840,770 30,681
الارباح (الخسائر) المدورة 1,679,128 1,246,595 846,892
مجموع حقوق المساهمين 22,712,711 22,287,662 21,058,370
حقوق غير المسيطرين 0 0 0
مجموع حقوق الملكية 22,712,711 22,287,662 21,058,370
مجموع المطلوبات وحقوق الملكية 113,979,211 104,903,510 93,934,564

بيان الدخل(دينار)

2020 2019 2018
الايرادات
اجمالي الاقساط المكتتبة 43,867,679 44,792,215 43,013,186
حصة معيدي التأمين 11,719,985 12,840,516 11,058,225
صافي الاقساط المكتتبة 32,147,694 31,951,699 31,954,961
صافي التغير في مخصص الاقساط غير المكتتبة 544,397 257,907 -227,274
صافي التغير في المخصص الحسابي -10,147,258 -9,613,485 -9,183,195
صافي ايرادات الاقساط المكتتبة 22,544,833 22,596,121 22,544,492
ايرادات العمولات 403,467 554,190 576,141
رسوم اصدار بوالص تأمين 750,341 896,942 963,112
ايرادات الاستثمار العائدة لحسابات الاكتتابات 3,777,736 3,279,776 2,753,795
فوائد دائنة 1,016,126 960,008 926,055
صافي ارباح (خسائر) الموجودات المالية والاستثمارات 16,159 40,324 43,697
ايرادات اخرى 4,944 159,745 347,465
مجموع الايرادات 28,966,810 29,455,068 29,500,920
التعويضات والخسائر والمصاريف
التعويضات المدفوعة 21,675,964 25,127,159 18,919,126
استحقاق ونصفيات بوالص 7,127,586 6,016,746 5,254,203
مستردات 747,118 769,485 562,215
حصة معيدي التأمين 10,991,137 12,071,477 5,384,513
صافي التعويضات المدفوعة 17,065,295 18,302,943 18,226,601
صافي التغير في مخصص الادعاءات -370,443 -559,349 5,334
نفقات الموظفين الموزعة 3,800,325 3,607,549 3,552,876
مصاريف ادارية وعمومية موزعة 1,331,043 1,379,488 1,399,236
اقساط فائض الخسارة 51,000 47,464 80,010
تكاليف اقتناء بوالص 2,022,346 2,028,751 1,934,028
صافي عبء التعويضات 24,316,446 25,302,608 25,611,924
نفقات الموظفين غير الموزعة 114,001 74,718 64,646
استهلاكات واطفاءات 250,160 264,250 301,556
مصاريف ادارية وعمومية غير موزعة 106,828 104,844 108,105
خسارة التدني في المدينين وأوراق القبض 6,700 0 0
خسارة التدني في موجودات مالية محتفظ بها لتاريخ الاستحقاق 0 0 0
خسارة التدني في الاستثمارات العقارية 0 0 0
خسارة التدني في الممتلكات والمعدات 0 0 0
مصاريف اخرى 40,049 119,037 87,978
اجمالي المصاريف 24,834,184 25,865,457 26,174,209
صافي الربح قبل الضريبة والرسوم 4,132,626 3,589,611 3,326,711
ضريبة الدخل 1,070,484 747,923 722,079
مكافأة أعضاء مجلس الإدارة 0 0 38,507
رسوم الجامعات الاردنية 0 0 0
رسوم صندوق دعم البحث العلمي 0 0 0
رسوم صندوق دعم التعليم والتدريب المهني والتقني 0 0 0
صافي الربح 3,062,142 2,841,688 2,566,125
حقوق غير المسيطرين 0 0 0
صافي الربح العائد لمساهمي الشركة 3,062,142 2,841,688 2,566,125

التدفقات النقدية(دينار)

2020 2019 2018
النقد وما في حكمه في بداية السنة 11,901,366 12,855,974 12,239,764
صافي التدفق النقدي من (المستخدم في) عمليات التشغيل 8,902,125 7,409,962 9,812,948
صافي التدفق النقدي من (المستخدم في) عمليات الاستثمار -6,176,044 -5,919,457 -7,239,093
صافي التدفق النقدي من (المستخدم في) عمليات التمويل -2,437,961 -2,445,113 -1,957,645
النقد وما في حكمه في نهاية السنة 12,189,486 11,901,366 12,855,974

النسب المالية

2020 2019 2018
معدل دوران السهم % 0.050 0.390 2.930
عائد السهم الواحد (دينار) 0.310 0.280 0.260
الأرباح الموزعة للسهم الواحد (دينار) 0.300 0.250 0.250
القيمة الدفترية للسهم الواحد (دينار) 2.270 2.230 2.110
القيمة السوقية الى العائد (مره) 12.610 13.060 16.760
الأرباح الموزعة الى القيمة السوقية % 7.770 6.740 5.810
الأرباح الموزعة للسهم الى عائد السهم % 97.970 87.980 97.420
القيمة السوقية الى القيمة الدفترية (مره) 1.700 1.660 2.040
العائد على مجموع الموجودات % 2.690 2.710 2.730
العائد على حقوق المساهمين % 13.480 12.750 12.190
معدل الخسارة 0.740 0.790 0.810
هامش الربح التشغيلي 0.080 0.070 0.060
نسبة الاحتفاظ 0.730 0.710 0.740
% صافي الأقساط المتحققة الى حقوق المساهمين 141.540 143.360 151.740
% صافي الاحتياطات الفنية الى صافي الأقساط المتحققة 262.750 235.470 207.920
معدل المديونية % 80.070 78.750 77.580
نسبة الملكية % 19.930 21.250 22.420
معدل دوران الموجودات الثابتة (مره) 0.200 0.220 0.240
معدل دوران الموجودات الثابتة (مره) 7.800 7.660 7.170