القائمة

الشرق الأوسط للتأمين التقرير المالي

معلومات التداول في السوق النظامي

2020 2019 2018
القيمة الاسمية للسهم (دينار) 1.00 1.00 1.00
سعر الاغلاق (دينار) 1.30 1.34 1.45
حجم التداول (دينار) 752,769 475,203 136,866
عدد الأسهم المتداولة 604,892 353,562 84,362
عدد العقود المنفذة 100 56 67
عدد الأسهم المكتتب بها 22,050,000 22,050,000 22,050,000
القيمة السوقية (دينار) 28,665,000 29,547,000 31,972,500
تاريخ انتهاء السنة المالية 31/12/2020 31/12/2019 31/12/2018

الموجودات(دينار)

2020 2019 2018
ودائع لدى البنوك 19,353,362 9,500,295 9,827,804
موجودات مالية بالقيمة العادلة من خلال قائمة الدخل 5,453,074 6,307,465 6,804,319
موجودات مالية بالقيمة العادلة من خلال الدخل الشامل 12,759,064 19,651,863 20,774,232
موجودات مالية بالكلفة المطفأة 700,000 700,000 700,000
استثمارات في شركات حليفة 0 0 0
استثمارات في شركات تابعة وحليفة 0 0 0
استثمارات عقارية 23,562,680 23,824,986 25,029,356
قروض حملة بوالص الحياة وأخرى 560,555 779,692 658,682
استثمارات أخرى 0 0 0
مجموع الاستثمارات 62,388,735 60,764,301 63,794,393
نقد في الصندوق ولدى البنوك 3,073,243 4,575,385 2,908,998
شيكات برسم التحصيل وأوراق قبض 473,555 456,064 498,554
موجودات ضريبية مؤجلة 1,281,065 738,956 339,683
ممتلكات ومعدات -صافي 5,078,037 5,296,482 5,461,687
موجودات غير ملموسة 22,750 37,559 16,618
موجودات أخرى 953,715 2,512,363 966,887
مجموع الموجودات 87,911,008 86,928,627 86,428,279

المطلوبات(دينار)

2020 2019 2018
صافي مخصص أقساط غير مكتسبة 7,546,087 8,969,259 8,646,635
صافي مخصص ادعاءات 17,084,164 15,593,343 15,562,849
صافي مخصص حسابي 3,931,497 4,572,653 4,640,885
مخصصات فنية أخرى 250,000 250,000 250,000
مجموع مطلوبات عقود التامين 28,811,748 29,385,255 29,100,369
بنوك دائنة 0 0 0
دائنون 2,402,528 3,689,906 1,838,713
مصاريف مستحقة 81,533 91,507 84,364
مخصصات مختلفة 478,840 449,137 378,813
مخصص ضريبة الدخل 766,446 330,079 446,416
قروض 0 0 0
مطلوبات ضريبية مؤجلة 0 0 59,586
قروض مساندة 0 0 0
مطلوبات أخرى 7,976,586 7,924,439 7,395,058
مجموع المطلوبات 49,328,599 48,367,237 47,119,601

حقوق المساهمين(دينار)

2020 2019 2018
رأس المال المصرح به 22,050,000 22,050,000 22,050,000
رأس المال المكتتب به والمدفوع 22,050,000 22,050,000 22,050,000
اسهم خزينة 0 0 0
علاوة اصدار 0 0 0
خصم اصدار 0 0 0
احتياطي اجباري 5,512,500 5,512,500 5,422,776
احتياطي اختياري 2,000,000 2,000,000 2,000,000
احتياطي خاص 0 0 0
أرباح موزعة 1,102,500 0 1,102,500
أسهم موزعة 0 0 0
فروقات ترجمة عملات أجنبية 0 0 0
التغير المتراكم في القيمة العادلة -3,434,106 -669,057 188,689
الارباح (الخسائر) المدورة 11,351,515 9,667,947 8,544,713
مجموع حقوق المساهمين 38,582,409 38,561,390 39,308,678
حقوق غير المسيطرين 0 0 0
مجموع حقوق الملكية 38,582,409 38,561,390 39,308,678
مجموع المطلوبات وحقوق الملكية 87,911,008 86,928,627 86,428,279

بيان الدخل(دينار)

2020 2019 2018
الايرادات
اجمالي الاقساط المكتتبة 39,257,209 41,174,088 40,679,648
حصة معيدي التأمين 23,003,518 22,302,885 21,876,423
صافي الاقساط المكتتبة 16,253,691 18,871,203 18,803,225
صافي التغير في مخصص الاقساط غير المكتتبة 1,423,172 -322,624 -224,954
صافي التغير في المخصص الحسابي 641,156 68,232 202,733
صافي ايرادات الاقساط المكتتبة 18,318,019 18,616,811 18,781,004
ايرادات العمولات 2,261,733 2,605,779 2,159,444
رسوم اصدار بوالص تأمين 1,092,002 1,063,167 1,072,495
ايرادات الاستثمار العائدة لحسابات الاكتتابات 0 0 0
ايرادات أخرى خاصة بحسابات الاكتتابات 0 0 0
فوائد دائنة 453,276 547,941 467,021
صافي ارباح (خسائر) الموجودات المالية والاستثمارات 211,812 1,031,313 1,423,198
ايرادات اخرى 396,727 53,294 5,973
مجموع الايرادات 22,733,569 23,918,305 23,909,135
التعويضات والخسائر والمصاريف
التعويضات المدفوعة 22,962,218 30,167,782 25,036,192
استحقاق ونصفيات بوالص 821,825 513,166 562,347
مستردات 2,283,640 3,927,043 3,916,593
حصة معيدي التأمين 10,161,587 12,513,433 8,025,966
صافي التعويضات المدفوعة 11,338,816 14,240,472 13,655,980
صافي التغير في مخصص الادعاءات 1,490,821 30,494 282,135
نفقات الموظفين الموزعة 3,239,699 3,146,905 3,032,634
مصاريف ادارية وعمومية موزعة 1,535,355 1,437,388 1,450,881
اقساط فائض الخسارة 291,698 272,227 265,947
تكاليف اقتناء بوالص 1,627,006 1,626,100 1,765,885
مصاريف اخرى خاصة بالاكتتابات 139,167 142,494 99,275
صافي عبء التعويضات 19,662,562 20,896,080 20,552,737
نفقات الموظفين غير الموزعة 638,897 620,615 568,737
استهلاكات واطفاءات 250,079 251,999 244,858
مصاريف ادارية وعمومية غير موزعة 183,592 184,246 199,501
خسارة التدني في المدينين وأوراق القبض 302,543 0 0
خسارة التدني في موجودات مالية محتفظ بها لتاريخ الاستحقاق 0 0 0
خسارة التدني في الاستثمارات العقارية 361,795 361,795 362,678
خسارة التدني في الممتلكات والمعدات 38,866 38,866 0
مصاريف اخرى 101,815 164,392 202,870
اجمالي المصاريف 21,540,149 22,517,993 22,131,381
صافي الربح قبل الضريبة والرسوم 1,193,420 1,400,312 1,777,754
ضريبة الدخل 132,004 137,354 257,572
مكافأة أعضاء مجلس الإدارة 50,000 50,000 50,000
رسوم الجامعات الاردنية 0 0 0
رسوم صندوق دعم البحث العلمي 0 0 0
رسوم صندوق دعم التعليم والتدريب المهني والتقني 0 0 0
صافي الربح 1,011,416 1,212,958 1,470,182
حقوق غير المسيطرين 0 0 0
صافي الربح العائد لمساهمي الشركة 1,011,416 1,212,958 1,470,182

التدفقات النقدية(دينار)

2020 2019 2018
النقد وما في حكمه في بداية السنة 11,750,680 11,395,552 11,661,461
صافي التدفق النقدي من (المستخدم في) عمليات التشغيل 2,073,026 1,740,051 2,775,966
صافي التدفق النقدي من (المستخدم في) عمليات الاستثمار -3,324,175 -187,739 -1,957,023
صافي التدفق النقدي من (المستخدم في) عمليات التمويل -47,926 -1,197,184 -1,084,852
النقد وما في حكمه في نهاية السنة 10,451,605 11,750,680 11,395,552

النسب المالية

2020 2019 2018
معدل دوران السهم % 2.740 1.600 0.380
عائد السهم الواحد (دينار) 0.050 0.060 0.070
الأرباح الموزعة للسهم الواحد (دينار) 0.050 0.000 0.050
القيمة الدفترية للسهم الواحد (دينار) 1.750 1.750 1.780
القيمة السوقية الى العائد (مره) 28.340 24.360 21.750
الأرباح الموزعة الى القيمة السوقية % 3.850 0.000 3.450
الأرباح الموزعة للسهم الى عائد السهم % 109.010 0.000 74.990
القيمة السوقية الى القيمة الدفترية (مره) 0.740 0.770 0.810
العائد على مجموع الموجودات % 1.150 1.400 1.700
العائد على حقوق المساهمين % 2.620 3.150 3.740
معدل الخسارة 0.760 0.770 0.740
هامش الربح التشغيلي 0.050 0.040 0.040
نسبة الاحتفاظ 0.410 0.460 0.460
% صافي الأقساط المتحققة الى حقوق المساهمين 42.130 48.940 47.830
% صافي الاحتياطات الفنية الى صافي الأقساط المتحققة 177.260 155.710 154.760
معدل المديونية % 56.110 55.640 54.520
نسبة الملكية % 43.890 44.360 45.480
معدل دوران الموجودات الثابتة (مره) 0.210 0.210 0.220
معدل دوران الموجودات الثابتة (مره) 3.610 3.510 3.440