القائمة

معلومات التداول في السوق النظامي

2020 2019 2018
القيمة الاسمية للسهم (دينار) 1.00 1.00 1.00
سعر الاغلاق (دينار) 0.77 0.95 1.08
حجم التداول (دينار) 9,266,463 9,691,535 10,812,060
عدد الأسهم المتداولة 11,336,953 9,817,473 9,292,247
عدد العقود المنفذة 4,575 4,030 5,211
عدد الأسهم المكتتب بها 200,655,000 200,655,000 192,937,500
القيمة السوقية (دينار) 154,504,350 190,622,250 208,372,500
تاريخ انتهاء السنة المالية 31/12/2020 31/12/2019 31/12/2018

الموجودات(دينار)

2020 2019 2018
نقد وأرصدة لدى بنوك مركزية 191,617,135 212,324,788 248,221,805
أرصدة لدى بنوك ومؤسسات مصرفية 167,340,463 135,787,335 173,568,186
ايداعات لدى بنوك ومؤسسات مصرفية 19,618,676 8,520,926 19,414,579
موجودات مالية بالقيمة العادلة من خلال قائمة الدخل 0 0 0
موجودات مالية بالقيمة العادلة من خلال الدخل الشامل 25,744,834 25,014,042 27,344,278
موجودات مالية بالكلفة المطفأة 817,193,096 754,893,973 654,335,587
استثمارات في شركات حليفة 1,039,817 3,516,259 3,531,147
تسهيلات ائتمانية - صافي 1,369,633,832 1,369,737,583 1,424,510,189
مخصص تسهيلات ائتمانية 76,974,392 70,601,047 75,149,293
فوائد معلقة 22,898,709 23,354,932 20,857,390
موجودات ضريبية مؤجلة 9,462,975 9,540,754 9,630,207
موجودات ثابتة - صافي بعد الاستهلاك 90,242,536 91,633,021 81,224,526
موجودات أخرى 149,447,834 151,854,844 141,707,410
مجموع الموجودات 2,841,341,198 2,762,823,525 2,783,487,914

المطلوبات(دينار)

2020 2019 2018
ودائع عملاء 1,904,393,574 1,864,020,376 1,911,770,121
ودائع بنوك ومؤسسات مصرفية 143,818,778 150,146,290 98,159,977
تأمينات نقدية 208,128,987 211,783,599 257,416,155
أموال مقترضة 187,381,234 145,009,726 142,471,809
مطلوبات ضريبية مؤجلة 0 0 0
مطلوبات أخرى 79,944,506 84,053,667 72,357,518
مجموع المطلوبات 2,523,667,079 2,455,013,658 2,482,175,580

حقوق المساهمين(دينار)

2020 2019 2018
رأس المال المصرح به 200,655,000 200,655,000 192,937,500
رأس المال المكتتب به 200,655,000 200,655,000 192,937,500
رأس المال المدفوع 200,655,000 200,655,000 192,937,500
احتياطي قانوني 62,722,983 60,964,485 57,344,171
احتياطي اختياري 15,761,637 15,761,637 15,761,637
الاحتياطات الأخرى 3,678,559 3,678,559 3,678,559
علاوة الاصدار 0 0 0
خصم الاصدار 0 0 0
اسهم الخزينة 0 0 0
أرباح موزعة 8,026,200 0 11,576,250
أسهم موزعة 0 0 0
فروقات ترجمة عملات أجنبية 0 0 0
التغير المتراكم في القيمة العادلة -7,072,122 -7,388,412 -3,225,878
الارباح (الخسائر) المدورة 33,901,862 34,138,598 23,240,095
مجموع حقوق المساهمين 317,674,119 307,809,867 301,312,334
حقوق غير مسيطرين 0 0 0
مجموع المطلوبات وحقوق الملكية 2,841,341,198 2,762,823,525 2,783,487,914

بيان الدخل(دينار)

2020 2019 2018
الفوائد الدائنة 148,956,424 164,583,280 154,970,443
مصاريف تمويل 63,680,589 80,755,724 70,773,780
صافي الفوائد 85,275,835 83,827,556 84,196,663
صافي العمولات 13,315,828 16,067,225 16,694,500
صافي الفوائد والعمولات 98,591,663 99,894,781 100,891,163
أرباح موجودات وأدوات مالية 488,583 686,497 908,047
أرباح عملات أجنبية 2,457,974 2,511,192 2,814,590
الايرادات الاخرى 10,106,938 14,999,787 5,176,322
اجمالي الدخل 111,645,158 118,092,257 109,790,122
نفقات الموظفين 37,431,424 40,257,255 41,234,749
استهلاكات واطفاءات 11,565,490 11,774,331 10,156,015
مصاريف أخرى 22,047,205 22,328,733 23,089,452
مخصص تدني التسهيلات الائتمانية المباشرة 19,241,228 5,334,470 694,676
مخصصات متنوعة أخرى 3,709,828 2,149,328 1,339,475
ديون معدومة 0 0 0
مجموع المصاريف 93,995,175 81,844,117 76,514,367
الربح قبل الضريبة والرسوم 17,649,983 36,248,140 33,275,755
ضريبة دخل السنة 8,037,021 13,966,755 11,933,475
ضريبة دخل سنوات سابقة 0 0 0
رسوم الجامعات والبحث العلمي وصندوق التعليم 0 0 0
مكافأة أعضاء مجلس الإدارة 65,000 45,000 65,000
صافي الربح 9,547,962 22,236,385 21,277,280
حقوق غير مسيطرين 0 0 0
صافي الربح العائد لمساهمي الشركة 9,547,962 22,236,385 21,277,280

التدفقات النقدية(دينار)

2020 2019 2018
النقد وما في حكمه في بداية السنة 212,841,708 324,493,872 379,340,012
صافي التدفق النقدي من (المستخدم في) عمليات التشغيل 48,865,972 1,079,165 63,538,337
صافي التدفق النقدي من (المستخدم في) عمليات الاستثمار -65,125,805 -104,099,149 -145,482,981
صافي التدفق النقدي من (المستخدم في) عمليات التمويل 42,371,508 -9,038,333 26,508,044
فرق عملات أجنبية 698,815 406,153 590,460
النقد وما في حكمه في نهاية السنة 239,652,198 212,841,708 324,493,872

النسب المالية

2020 2019 2018
معدل دوران السهم % 5.650 4.890 4.820
عائد السهم الواحد (دينار) 0.050 0.110 0.110
الأرباح الموزعة للسهم الواحد (دينار) 0.040 0.000 0.060
القيمة الدفترية للسهم الواحد (دينار) 1.580 1.530 1.560
القيمة السوقية الى العائد (مره) 16.180 8.570 9.790
الأرباح الموزعة الى القيمة السوقية % 5.190 0.000 5.560
الأرباح الموزعة للسهم الى عائد السهم % 84.060 0.000 54.410
القيمة السوقية الى القيمة الدفترية (مره) 0.490 0.620 0.690
العائد على مجموع الموجودات % 0.340 0.800 0.760
العائد على حقوق المساهمين % 3.010 7.220 7.060
صافي الفوائد والعمولات / اجمالي الدخل % 88.310 84.590 91.890
% الفوائد الدائنة / صافي التسهيلات 10.880 12.020 10.880
صافي الربح/اجمالي الدخل % 8.550 18.830 19.380
اجمالي الدخل / الموجودات % 3.930 4.270 3.940
% مخصص التسهيلات الائتمانية والفوائد المعلقة/ صافي التسهيلات 7.290 6.860 6.740
نسبة الملكية % 11.180 11.140 10.820
% حقوق المساهمين/اجمالي الودائع 15.510 15.280 14.990
معدل المديونية % 88.820 88.860 89.180
% اجمالي الودائع/مجموع الموجودات 72.090 72.900 72.210
% صافي التسهيلات الى مجموع الموجودات 48.200 49.580 51.180
صافي التسهيلات/ اجمالي الودائع % 66.870 68.010 70.870
% حقوق المساهمين/ صافي التسهيلات 23.190 22.470 21.150
نسبة السيولة (مره) 0.180 0.180 0.220
النقد + الاستثمارات/ اجمالي الودائع % 59.690 56.600 56.040
النقد + موجودات مالية بالقيمة العادلة من خلال قائمة الدخل/اجمالي الودائع (مره) 0.180 0.170 0.210