القائمة

معلومات التداول

2019 2018 2017
القيمة الاسمية للسهم (دينار) 1.00 1.00 1.00
سعر الاغلاق (دينار) 0.95 1.08 1.18
حجم التداول (دينار) 9,691,535 10,812,060 14,808,001
عدد الأسهم المتداولة 9,817,473 9,292,247 12,521,318
عدد العقود المنفذة 4,030 5,211 5,065
عدد الأسهم المكتتب بها 200,655,000 192,937,500 183,750,000
القيمة السوقية (دينار) 190,622,250 208,372,500 216,825,000
تاريخ انتهاء السنة المالية 31/12/2019 31/12/2018 31/12/2017

الموجودات(دينار)

2019 2018 2017
نقد وأرصدة لدى بنوك مركزية 212,324,788 248,221,805 288,714,620
أرصدة لدى بنوك ومؤسسات مصرفية 135,787,335 173,568,186 177,424,795
ايداعات لدى بنوك ومؤسسات مصرفية 8,520,926 19,414,579 5,037,813
موجودات مالية بالقيمة العادلة من خلال قائمة الدخل 0 0 954,381
موجودات مالية بالقيمة العادلة من خلال الدخل الشامل 25,014,042 27,344,278 29,401,562
موجودات مالية بالكلفة المطفأة 754,893,973 654,335,587 542,617,540
استثمارات في شركات حليفة 3,516,259 3,531,147 3,528,666
تسهيلات ائتمانية - صافي 1,369,737,583 1,424,510,189 1,483,922,385
مخصص تسهيلات ائتمانية 70,601,047 75,149,293 90,477,858
فوائد معلقة 23,354,932 20,857,390 28,120,328
موجودات ضريبية مؤجلة 9,540,754 9,630,207 7,659,003
موجودات ثابتة - صافي بعد الاستهلاك 91,633,021 81,224,526 56,363,728
موجودات أخرى 151,854,844 141,707,410 133,327,084
مجموع الموجودات 2,762,823,525 2,783,487,914 2,728,951,577

المطلوبات(دينار)

2019 2018 2017
ودائع عملاء 1,864,020,376 1,911,770,121 1,918,660,372
ودائع بنوك ومؤسسات مصرفية 150,146,290 98,159,977 78,304,698
تأمينات نقدية 211,783,599 257,416,155 251,959,516
أموال مقترضة 145,009,726 142,471,809 106,776,265
مطلوبات ضريبية مؤجلة 0 0 491,607
مطلوبات أخرى 84,053,667 72,357,518 66,572,858
مجموع المطلوبات 2,455,013,658 2,482,175,580 2,422,765,316

حقوق المساهمين(دينار)

2019 2018 2017
رأس المال المصرح به 200,655,000 192,937,500 183,750,000
رأس المال المكتتب به 200,655,000 192,937,500 183,750,000
رأس المال المدفوع 200,655,000 192,937,500 183,750,000
احتياطي قانوني 60,964,485 57,344,171 54,023,096
احتياطي اختياري 15,761,637 15,761,637 24,949,137
الاحتياطات الأخرى 3,678,559 3,678,559 17,966,508
علاوة الاصدار 0 0 0
خصم الاصدار 0 0 0
اسهم الخزينة 0 0 0
أرباح موزعة 0 11,576,250 9,187,500
أسهم موزعة 0 0 0
فروقات ترجمة عملات أجنبية 0 0 0
التغير المتراكم في القيمة العادلة -7,388,412 -3,225,878 912,985
الارباح (الخسائر) المدورة 34,138,598 23,240,095 15,397,035
مجموع حقوق المساهمين 307,809,867 301,312,334 306,186,261
حقوق غير مسيطرين 0 0 0
مجموع المطلوبات وحقوق الملكية 2,762,823,525 2,783,487,914 2,728,951,577

بيان الدخل(دينار)

2019 2018 2017
الفوائد الدائنة 164,583,280 154,970,443 146,723,065
مصاريف تمويل 80,755,724 70,773,780 61,385,926
صافي الفوائد 83,827,556 84,196,663 85,337,139
صافي العمولات 16,067,225 16,694,500 20,991,938
صافي الفوائد والعمولات 99,894,781 100,891,163 106,329,077
أرباح موجودات وأدوات مالية 686,497 908,047 955,426
أرباح عملات أجنبية 2,511,192 2,814,590 3,333,018
الايرادات الاخرى 14,999,787 5,176,322 7,777,246
اجمالي الدخل 118,092,257 109,790,122 118,394,767
نفقات الموظفين 40,257,255 41,234,749 40,184,806
استهلاكات واطفاءات 11,774,331 10,156,015 12,189,014
مصاريف أخرى 22,328,733 23,089,452 27,938,722
مخصص تدني التسهيلات الائتمانية المباشرة 5,334,470 694,676 11,886,286
مخصصات متنوعة أخرى 2,149,328 1,339,475 6,052,012
ديون معدومة 0 0 0
مجموع المصاريف 81,844,117 76,514,367 98,250,840
الربح قبل الضريبة والرسوم 36,248,140 33,275,755 20,143,927
ضريبة دخل السنة 13,966,755 11,933,475 6,760,042
ضريبة دخل سنوات سابقة 0 0 0
رسوم الجامعات والبحث العلمي وصندوق التعليم 0 0 0
مكافأة أعضاء مجلس الإدارة 45,000 65,000 65,000
صافي الربح 22,236,385 21,277,280 13,318,885
حقوق غير مسيطرين 0 0 0
صافي الربح العائد لمساهمي الشركة 22,236,385 21,277,280 13,318,885

التدفقات النقدية(دينار)

2019 2018 2017
النقد وما في حكمه في بداية السنة 324,493,872 379,340,012 321,995,249
صافي التدفق النقدي من (المستخدم في) عمليات التشغيل 2,452,159 63,538,337 -169,463,995
صافي التدفق النقدي من (المستخدم في) عمليات الاستثمار -105,472,143 -145,482,981 191,445,049
صافي التدفق النقدي من (المستخدم في) عمليات التمويل -9,038,333 26,508,044 34,506,232
فرق عملات أجنبية 406,153 590,460 857,477
النقد وما في حكمه في نهاية السنة 212,841,708 324,493,872 379,340,012

النسب المالية

2019 2018 2017
معدل دوران السهم % 4.890 4.820 6.810
عائد السهم الواحد (دينار) 0.110 0.110 0.070
الأرباح الموزعة للسهم الواحد (دينار) 0.000 0.060 0.050
القيمة الدفترية للسهم الواحد (دينار) 1.530 1.560 1.670
القيمة السوقية الى العائد (مره) 8.570 9.790 16.280
الأرباح الموزعة الى القيمة السوقية % 0.000 5.560 4.240
الأرباح الموزعة للسهم الى عائد السهم % 0.000 54.410 68.980
القيمة السوقية الى القيمة الدفترية (مره) 0.620 0.690 0.710
العائد على مجموع الموجودات % 0.800 0.760 0.490
العائد على حقوق المساهمين % 7.220 7.060 4.350
صافي الفوائد والعمولات / اجمالي الدخل % 84.590 91.890 89.810
% الفوائد الدائنة / صافي التسهيلات 12.020 10.880 9.890
صافي الربح/اجمالي الدخل % 18.830 19.380 11.250
اجمالي الدخل / الموجودات % 4.270 3.940 4.340
% مخصص التسهيلات الائتمانية والفوائد المعلقة/ صافي التسهيلات 6.860 6.740 7.990
نسبة الملكية % 11.140 10.820 11.220
% حقوق المساهمين/اجمالي الودائع 15.280 14.990 15.330
معدل المديونية % 88.860 89.180 88.780
% اجمالي الودائع/مجموع الموجودات 72.900 72.210 73.180
% صافي التسهيلات الى مجموع الموجودات 49.580 51.180 54.380
صافي التسهيلات/ اجمالي الودائع % 68.010 70.870 74.310
% حقوق المساهمين/ صافي التسهيلات 22.470 21.150 20.630
نسبة السيولة (مره) 0.180 0.220 0.240
النقد + الاستثمارات/ اجمالي الودائع % 56.600 56.040 52.460
النقد + موجودات مالية بالقيمة العادلة من خلال قائمة الدخل/اجمالي الودائع (مره) 0.180 0.220 0.240