القائمة

معلومات التداول في السوق النظامي

2020 2019 2018
القيمة الاسمية للسهم (دينار) 1.00 1.00 1.00
سعر الاغلاق (دينار) 0.98 1.00 0.92
حجم التداول (دينار) 37,277,016 30,806,797 26,505,229
عدد الأسهم المتداولة 39,445,625 30,690,946 27,906,178
عدد العقود المنفذة 5,727 4,849 8,333
عدد الأسهم المكتتب بها 200,000,000 200,000,000 200,000,000
القيمة السوقية (دينار) 196,000,000 200,000,000 184,000,000
تاريخ انتهاء السنة المالية 21/12/2020 31/12/2019 31/12/2018

الموجودات(دينار)

2020 2019 2018
نقد وأرصدة لدى بنوك مركزية 295,853,517 205,186,455 237,778,658
أرصدة لدى بنوك ومؤسسات مصرفية 142,537,265 98,268,335 81,646,989
ايداعات لدى بنوك ومؤسسات مصرفية 0 403,875 0
موجودات مالية بالقيمة العادلة من خلال قائمة الدخل 0 3,054,812 3,729,007
موجودات مالية بالقيمة العادلة من خلال الدخل الشامل 89,577,134 61,550,820 49,818,663
موجودات مالية بالكلفة المطفأة 563,884,457 482,827,092 540,993,467
استثمارات في شركات حليفة 0 0 0
تسهيلات ائتمانية - صافي 1,302,958,951 983,024,041 890,959,403
مخصص تسهيلات ائتمانية 66,970,133 45,854,073 72,822,969
فوائد معلقة 23,437,800 17,935,469 16,749,916
موجودات ضريبية مؤجلة 15,562,847 14,845,952 14,791,131
موجودات ثابتة - صافي بعد الاستهلاك 34,940,997 29,444,459 32,105,667
موجودات أخرى 303,490,149 307,768,158 112,935,039
مجموع الموجودات 2,748,805,317 2,186,373,999 1,964,758,024

المطلوبات(دينار)

2020 2019 2018
ودائع عملاء 1,674,212,806 1,306,022,582 1,247,883,147
ودائع بنوك ومؤسسات مصرفية 138,058,853 113,793,443 44,638,873
تأمينات نقدية 151,723,382 169,009,566 143,540,333
أموال مقترضة 329,991,227 165,319,524 124,552,032
مطلوبات ضريبية مؤجلة 2,815,978 2,616,165 1,212,993
مطلوبات أخرى 96,315,761 82,133,673 66,098,319
مجموع المطلوبات 2,393,118,007 1,838,894,953 1,627,925,697

حقوق المساهمين(دينار)

2020 2019 2018
رأس المال المصرح به 200,000,000 200,000,000 200,000,000
رأس المال المكتتب به 200,000,000 200,000,000 200,000,000
رأس المال المدفوع 200,000,000 200,000,000 200,000,000
احتياطي قانوني 44,186,425 41,201,491 38,588,144
احتياطي اختياري 0 0 0
الاحتياطات الأخرى 0 0 0
علاوة الاصدار 709,472 709,472 709,472
خصم الاصدار 0 0 0
اسهم الخزينة 2,707,491 0 0
أرباح موزعة 24,000,000 0 20,000,000
أسهم موزعة 0 0 0
فروقات ترجمة عملات أجنبية -16,540,837 -5,223,143 -5,223,143
التغير المتراكم في القيمة العادلة 3,619,029 1,636,797 20,961
الارباح (الخسائر) المدورة 54,096,479 55,404,849 32,694,717
مجموع حقوق المساهمين 307,363,077 293,729,466 286,790,151
حقوق غير مسيطرين 48,324,233 53,749,580 50,042,176
مجموع المطلوبات وحقوق الملكية 2,748,805,317 2,186,373,999 1,964,758,024

بيان الدخل(دينار)

2020 2019 2018
الفوائد الدائنة 130,286,038 114,725,887 104,795,285
مصاريف تمويل 61,216,002 59,831,061 52,567,426
صافي الفوائد 69,070,036 54,894,826 52,227,859
صافي العمولات 24,413,902 25,045,979 22,352,247
صافي الفوائد والعمولات 93,483,938 79,940,805 74,580,106
أرباح موجودات وأدوات مالية 1,304,279 1,143,995 120,520
أرباح عملات أجنبية 11,648,029 2,541,112 654,959
الايرادات الاخرى 4,224,694 10,035,130 4,980,680
اجمالي الدخل 110,660,940 93,661,042 80,336,265
نفقات الموظفين 21,508,460 23,492,944 23,018,122
استهلاكات واطفاءات 6,347,745 6,056,762 4,993,075
مصاريف أخرى 20,129,894 18,487,166 16,532,361
مخصص تدني التسهيلات الائتمانية المباشرة 24,545,414 7,009,726 784,461
مخصصات متنوعة أخرى 11,702 1,352,587 -2,609,061
ديون معدومة 0 0 0
مجموع المصاريف 72,543,215 56,399,185 42,718,958
الربح قبل الضريبة والرسوم 38,117,725 37,261,857 37,617,307
ضريبة دخل السنة 7,705,436 8,312,080 7,050,717
ضريبة دخل سنوات سابقة 0 0 0
رسوم الجامعات والبحث العلمي وصندوق التعليم 0 0 0
مكافأة أعضاء مجلس الإدارة 110,211 133,000 218,314
صافي الربح 30,302,078 28,816,777 30,348,276
حقوق غير مسيطرين 4,345,999 3,715,941 -449,899
صافي الربح العائد لمساهمي الشركة 25,956,079 25,100,836 30,798,175

التدفقات النقدية(دينار)

2020 2019 2018
النقد وما في حكمه في بداية السنة 164,728,916 231,548,826 270,305,137
صافي التدفق النقدي من (المستخدم في) عمليات التشغيل 67,309,796 -83,555,007 108,442,178
صافي التدفق النقدي من (المستخدم في) عمليات الاستثمار -108,197,683 -14,814,346 -126,199,544
صافي التدفق النقدي من (المستخدم في) عمليات التمويل 158,826,716 31,762,584 -18,537,990
فرق عملات أجنبية -19,635,096 -213,141 -2,460,955
النقد وما في حكمه في نهاية السنة 263,032,649 164,728,916 231,548,826

النسب المالية

2020 2019 2018
معدل دوران السهم % 19.720 15.350 13.950
عائد السهم الواحد (دينار) 0.130 0.130 0.150
الأرباح الموزعة للسهم الواحد (دينار) 0.120 0.000 0.100
القيمة الدفترية للسهم الواحد (دينار) 1.540 1.470 1.430
القيمة السوقية الى العائد (مره) 7.550 7.970 5.970
الأرباح الموزعة الى القيمة السوقية % 12.240 0.000 10.870
الأرباح الموزعة للسهم الى عائد السهم % 92.460 0.000 64.940
القيمة السوقية الى القيمة الدفترية (مره) 0.640 0.680 0.640
العائد على مجموع الموجودات % 1.100 1.320 1.540
العائد على حقوق المساهمين % 8.440 8.550 10.740
صافي الفوائد والعمولات / اجمالي الدخل % 84.480 85.350 92.830
% الفوائد الدائنة / صافي التسهيلات 10.000 11.670 11.760
صافي الربح/اجمالي الدخل % 27.380 30.770 37.780
اجمالي الدخل / الموجودات % 4.030 4.280 4.090
% مخصص التسهيلات الائتمانية والفوائد المعلقة/ صافي التسهيلات 6.940 6.490 10.050
نسبة الملكية % 12.940 15.890 17.140
% حقوق المساهمين/اجمالي الودائع 16.960 20.690 22.190
معدل المديونية % 87.060 84.110 82.860
% اجمالي الودائع/مجموع الموجودات 65.930 64.940 65.790
% صافي التسهيلات الى مجموع الموجودات 47.400 44.960 45.350
صافي التسهيلات/ اجمالي الودائع % 71.900 69.240 68.930
% حقوق المساهمين/ صافي التسهيلات 23.590 29.880 32.190
نسبة السيولة (مره) 0.240 0.220 0.250
النقد + الاستثمارات/ اجمالي الودائع % 60.250 59.960 70.710
النقد + موجودات مالية بالقيمة العادلة من خلال قائمة الدخل/اجمالي الودائع (مره) 0.240 0.220 0.250