القائمة

معلومات التداول

2018 2017 2016
القيمة الاسمية للسهم (دينار) 1.00 1.00 1.00
سعر الاغلاق (دينار) 1.28 1.75 1.70
حجم التداول (دينار) 4,085,146 732,227 1,192,558
عدد الأسهم المتداولة 2,630,271 425,268 693,508
عدد العقود المنفذة 423 382 441
عدد الأسهم المكتتب بها 150,000,000 150,000,000 150,000,000
القيمة السوقية (دينار) 192,000,000 262,500,000 255,000,000
تاريخ انتهاء السنة المالية 31/12/2018 31/12/2017 31/12/2016

الموجودات(دينار)

2018 2017 2016
نقد وأرصدة لدى بنوك مركزية 121,539,096 70,179,969 73,679,105
أرصدة لدى بنوك ومؤسسات مصرفية 307,520,994 254,895,109 224,106,568
ايداعات لدى بنوك ومؤسسات مصرفية 15,877,685 16,535,460 27,312,114
موجودات مالية بالقيمة العادلة من خلال قائمة الدخل 263,244 169,390 223,760
موجودات مالية بالقيمة العادلة من خلال الدخل الشامل 15,506,988 14,817,140 15,066,496
موجودات مالية بالكلفة المطفأة 688,023,173 597,569,867 594,028,333
استثمارات في شركات حليفة 19,011,340 19,947,778 17,376,287
تسهيلات ائتمانية - صافي 752,694,569 755,162,896 753,206,802
مخصص تسهيلات ائتمانية 14,468,779 11,093,862 10,236,282
فوائد معلقة 3,083,349 2,856,190 2,010,772
موجودات ضريبية مؤجلة 540,846 932,646 936,420
موجودات ثابتة - صافي بعد الاستهلاك 74,301,592 68,754,517 65,692,484
موجودات أخرى 37,810,892 39,061,055 37,956,387
مجموع الموجودات 2,033,090,419 1,838,025,827 1,809,584,756

المطلوبات(دينار)

2018 2017 2016
ودائع عملاء 1,030,562,047 1,050,715,661 1,077,556,467
ودائع بنوك ومؤسسات مصرفية 537,381,551 487,339,879 420,474,428
تأمينات نقدية 38,991,293 59,693,044 62,460,574
أموال مقترضة 146,041,810 161,422 0
مطلوبات ضريبية مؤجلة 0 0 0
مطلوبات أخرى 64,715,515 20,757,457 28,679,007
مجموع المطلوبات 1,817,692,216 1,618,667,463 1,589,170,476

حقوق المساهمين(دينار)

2018 2017 2016
رأس المال المصرح به 150,000,000 150,000,000 150,000,000
رأس المال المكتتب به 150,000,000 150,000,000 150,000,000
رأس المال المدفوع 150,000,000 150,000,000 150,000,000
احتياطي قانوني 31,447,469 29,279,131 26,957,710
احتياطي اختياري 0 0 0
الاحتياطات الأخرى 0 5,888,551 5,788,551
علاوة الاصدار 1,418,000 1,418,000 1,418,000
خصم الاصدار 0 0 0
اسهم الخزينة 0 0 0
أرباح موزعة 13,500,000 13,500,000 18,000,000
أسهم موزعة 0 0 0
فروقات ترجمة عملات أجنبية -3,596,397 -2,379,220 -4,178,654
التغير المتراكم في القيمة العادلة -1,891,990 -1,673,812 -1,429,227
الارباح (الخسائر) المدورة 3,979,705 2,668,304 2,603,714
مجموع حقوق المساهمين 194,856,787 198,700,954 199,160,094
حقوق غير مسيطرين 20,541,416 20,657,410 21,254,186
مجموع المطلوبات وحقوق الملكية 2,033,090,419 1,838,025,827 1,809,584,756

بيان الدخل(دينار)

2018 2017 2016
الفوائد الدائنة 90,353,940 80,807,691 78,139,623
مصاريف تمويل 46,012,013 35,813,651 27,835,611
صافي الفوائد 44,341,927 44,994,040 50,304,012
صافي العمولات 8,289,626 8,468,863 8,061,629
صافي الفوائد والعمولات 52,631,553 53,462,903 58,365,641
أرباح موجودات وأدوات مالية 224,856 375,720 291,527
أرباح عملات أجنبية 3,747,495 3,586,162 3,905,020
الايرادات الاخرى 1,458,856 2,489,139 5,637,709
اجمالي الدخل 58,062,760 59,913,924 68,199,897
نفقات الموظفين 16,232,941 16,740,195 17,138,820
استهلاكات واطفاءات 3,030,943 3,068,516 2,607,462
مصاريف أخرى 12,371,711 11,671,260 11,899,138
مخصص تدني التسهيلات الائتمانية المباشرة 1,375,285 1,771,667 2,068,886
مخصصات متنوعة أخرى 600,458 833,029 956,526
ديون معدومة 0 0 0
مجموع المصاريف 33,611,338 34,084,667 34,670,832
الربح قبل الضريبة والرسوم 24,451,422 25,829,257 33,529,065
ضريبة دخل السنة 7,580,095 8,599,308 10,835,765
ضريبة دخل سنوات سابقة 0 0 0
رسوم الجامعات والبحث العلمي وصندوق التعليم 0 0 0
مكافأة أعضاء مجلس الإدارة 55,000 55,000 55,000
صافي الربح 16,816,327 17,174,949 22,638,300
حقوق غير مسيطرين 1,310,275 1,190,898 1,632,116
صافي الربح العائد لمساهمي الشركة 15,506,052 15,984,051 21,006,184

التدفقات النقدية(دينار)

2018 2017 2016
النقد وما في حكمه في بداية السنة -82,264,801 -122,688,755 -65,858,848
صافي التدفق النقدي من (المستخدم في) عمليات التشغيل 57,888,800 68,622,987 -24,254,336
صافي التدفق النقدي من (المستخدم في) عمليات الاستثمار -95,315,818 -9,109,430 -12,030,468
صافي التدفق النقدي من (المستخدم في) عمليات التمويل 131,212,241 -19,226,261 -20,716,702
فرق عملات أجنبية 196,432 136,658 171,599
النقد وما في حكمه في نهاية السنة 11,716,854 -82,264,801 -122,688,755

النسب المالية

2018 2017 2016
معدل دوران السهم % 1.75 0.28 0.46
عائد السهم الواحد (دينار) 0.10 0.11 0.14
الأرباح الموزعة للسهم الواحد (دينار) 0.09 0.09 0.12
القيمة الدفترية للسهم الواحد (دينار) 1.30 1.32 1.33
القيمة السوقية الى العائد (مره) 12.38 16.42 12.14
الأرباح الموزعة الى القيمة السوقية % 7.03 5.14 7.06
الأرباح الموزعة للسهم الى عائد السهم % 87.06 84.46 85.69
القيمة السوقية الى القيمة الدفترية (مره) 0.99 1.32 1.28
العائد على مجموع الموجودات % 0.83 0.93 1.25
العائد على حقوق المساهمين % 7.96 8.04 10.55
صافي الفوائد والعمولات / اجمالي الدخل % 90.65 89.23 85.58
% الفوائد الدائنة / صافي التسهيلات 12.00 10.70 10.37
صافي الربح/اجمالي الدخل % 28.96 28.67 33.19
اجمالي الدخل / الموجودات % 2.86 3.26 3.77
% مخصص التسهيلات الائتمانية والفوائد المعلقة/ صافي التسهيلات 2.33 1.85 1.63
نسبة الملكية % 10.59 11.93 12.18
% حقوق المساهمين/اجمالي الودائع 12.43 12.92 13.29
معدل المديونية % 89.41 88.07 87.82
% اجمالي الودائع/مجموع الموجودات 77.12 83.68 82.78
% صافي التسهيلات الى مجموع الموجودات 37.02 41.09 41.62
صافي التسهيلات/ اجمالي الودائع % 48.01 49.10 50.28
% حقوق المساهمين/ صافي التسهيلات 25.89 26.31 26.44
نسبة السيولة (مره) 0.28 0.22 0.22
النقد + الاستثمارات/ اجمالي الودائع % 74.48 63.33 63.54
النقد + موجودات مالية بالقيمة العادلة من خلال قائمة الدخل/اجمالي الودائع (مره) 0.28 0.22 0.22