القائمة

معلومات التداول في السوق النظامي

2020 2019 2018
القيمة الاسمية للسهم (دينار) 1.00 1.00 1.00
سعر الاغلاق (دينار) 1.19 1.31 1.28
حجم التداول (دينار) 1,507,575 1,199,971 4,085,146
عدد الأسهم المتداولة 1,401,507 988,528 2,630,271
عدد العقود المنفذة 603 389 423
عدد الأسهم المكتتب بها 150,000,000 150,000,000 150,000,000
القيمة السوقية (دينار) 178,500,000 196,500,000 192,000,000
تاريخ انتهاء السنة المالية 31/12/2020 31/12/2019 31/12/2018

الموجودات(دينار)

2020 2019 2018
نقد وأرصدة لدى بنوك مركزية 196,441,026 129,085,610 121,539,096
أرصدة لدى بنوك ومؤسسات مصرفية 312,142,659 291,440,677 307,520,994
ايداعات لدى بنوك ومؤسسات مصرفية 14,184,877 24,845,110 15,877,685
موجودات مالية بالقيمة العادلة من خلال قائمة الدخل 1,246,038 1,203,192 263,244
موجودات مالية بالقيمة العادلة من خلال الدخل الشامل 17,198,214 20,059,841 15,506,988
موجودات مالية بالكلفة المطفأة 687,643,018 711,618,433 688,023,173
استثمارات في شركات حليفة 22,007,354 20,687,223 19,011,340
تسهيلات ائتمانية - صافي 833,048,500 815,472,923 752,694,569
مخصص تسهيلات ائتمانية 20,497,787 13,279,473 14,468,779
فوائد معلقة 2,959,351 2,737,109 3,083,349
موجودات ضريبية مؤجلة 3,356,646 521,215 540,846
موجودات ثابتة - صافي بعد الاستهلاك 74,229,898 76,478,738 74,301,592
موجودات أخرى 38,705,852 40,643,429 37,810,892
مجموع الموجودات 2,200,204,082 2,132,056,391 2,033,090,419

المطلوبات(دينار)

2020 2019 2018
ودائع عملاء 1,174,720,074 1,092,286,339 1,030,562,047
ودائع بنوك ومؤسسات مصرفية 599,806,480 619,641,241 537,381,551
تأمينات نقدية 41,163,022 40,295,933 38,991,293
أموال مقترضة 120,629,632 104,457,503 146,041,810
مطلوبات ضريبية مؤجلة 0 0 0
مطلوبات أخرى 39,311,181 59,522,629 64,715,515
مجموع المطلوبات 1,975,630,389 1,916,203,645 1,817,692,216

حقوق المساهمين(دينار)

2020 2019 2018
رأس المال المصرح به 150,000,000 150,000,000 150,000,000
رأس المال المكتتب به 150,000,000 150,000,000 150,000,000
رأس المال المدفوع 150,000,000 150,000,000 150,000,000
احتياطي قانوني 34,697,058 33,212,083 31,447,469
احتياطي اختياري 0 0 0
الاحتياطات الأخرى 0 0 0
علاوة الاصدار 0 0 1,418,000
خصم الاصدار 0 0 0
اسهم الخزينة 0 0 0
أرباح موزعة 15,000,000 0 13,500,000
أسهم موزعة 0 0 0
فروقات ترجمة عملات أجنبية -2,152,393 -2,955,229 -3,596,397
التغير المتراكم في القيمة العادلة -3,079,877 -2,067,878 -1,891,990
الارباح (الخسائر) المدورة 11,648,950 18,501,288 3,979,705
مجموع حقوق المساهمين 206,113,738 196,690,264 194,856,787
حقوق غير مسيطرين 18,459,955 19,162,482 20,541,416
مجموع المطلوبات وحقوق الملكية 2,200,204,082 2,132,056,391 2,033,090,419

بيان الدخل(دينار)

2020 2019 2018
الفوائد الدائنة 90,476,452 97,344,275 90,353,940
مصاريف تمويل 39,608,263 53,885,589 46,012,013
صافي الفوائد 50,868,189 43,458,686 44,341,927
صافي العمولات 5,555,003 8,255,755 8,289,626
صافي الفوائد والعمولات 56,423,192 51,714,441 52,631,553
أرباح موجودات وأدوات مالية 234,143 59,847 224,856
أرباح عملات أجنبية 2,684,415 3,894,727 3,747,495
الايرادات الاخرى 4,080,847 2,530,564 1,458,856
اجمالي الدخل 63,422,597 58,199,579 58,062,760
نفقات الموظفين 15,922,252 15,963,637 16,232,941
استهلاكات واطفاءات 4,150,243 3,866,219 3,030,943
مصاريف أخرى 12,426,281 12,217,401 12,371,711
مخصص تدني التسهيلات الائتمانية المباشرة 13,039,406 2,263,954 1,375,285
مخصصات متنوعة أخرى 804,936 167,398 600,458
ديون معدومة 0 0 0
مجموع المصاريف 46,343,118 34,478,609 33,611,338
الربح قبل الضريبة والرسوم 17,079,479 23,720,970 24,451,422
ضريبة دخل السنة 5,487,776 7,462,731 7,580,095
ضريبة دخل سنوات سابقة 0 0 0
رسوم الجامعات والبحث العلمي وصندوق التعليم 0 0 0
مكافأة أعضاء مجلس الإدارة 55,000 55,000 55,000
صافي الربح 11,536,703 16,203,239 16,816,327
حقوق غير مسيطرين 722,312 1,331,436 1,310,275
صافي الربح العائد لمساهمي الشركة 10,814,391 14,871,803 15,506,052

التدفقات النقدية(دينار)

2020 2019 2018
النقد وما في حكمه في بداية السنة -106,240,639 11,716,854 -82,264,801
صافي التدفق النقدي من (المستخدم في) عمليات التشغيل 54,005,556 -28,026,536 57,888,800
صافي التدفق النقدي من (المستخدم في) عمليات الاستثمار 22,320,272 -32,187,700 -95,315,818
صافي التدفق النقدي من (المستخدم في) عمليات التمويل 14,827,882 -57,823,815 131,212,241
فرق عملات أجنبية 54,265 80,558 196,432
النقد وما في حكمه في نهاية السنة -15,032,664 -106,240,639 11,716,854

النسب المالية

2020 2019 2018
معدل دوران السهم % 0.930 0.660 1.750
عائد السهم الواحد (دينار) 0.070 0.100 0.100
الأرباح الموزعة للسهم الواحد (دينار) 0.100 0.000 0.090
القيمة الدفترية للسهم الواحد (دينار) 1.370 1.310 1.300
القيمة السوقية الى العائد (مره) 16.510 13.210 12.380
الأرباح الموزعة الى القيمة السوقية % 8.400 0.000 7.030
الأرباح الموزعة للسهم الى عائد السهم % 138.700 0.000 87.060
القيمة السوقية الى القيمة الدفترية (مره) 0.870 1.000 0.990
العائد على مجموع الموجودات % 0.520 0.760 0.830
العائد على حقوق المساهمين % 5.250 7.560 7.960
صافي الفوائد والعمولات / اجمالي الدخل % 88.960 88.860 90.650
% الفوائد الدائنة / صافي التسهيلات 10.860 11.940 12.000
صافي الربح/اجمالي الدخل % 18.190 27.840 28.960
اجمالي الدخل / الموجودات % 2.880 2.730 2.860
% مخصص التسهيلات الائتمانية والفوائد المعلقة/ صافي التسهيلات 2.820 1.960 2.330
نسبة الملكية % 10.210 10.120 10.590
% حقوق المساهمين/اجمالي الودائع 11.620 11.490 12.430
معدل المديونية % 89.790 89.880 89.410
% اجمالي الودائع/مجموع الموجودات 80.650 80.290 77.120
% صافي التسهيلات الى مجموع الموجودات 37.860 38.250 37.020
صافي التسهيلات/ اجمالي الودائع % 46.940 47.630 48.010
% حقوق المساهمين/ صافي التسهيلات 24.740 24.120 25.890
نسبة السيولة (مره) 0.300 0.260 0.280
النقد + الاستثمارات/ اجمالي الودائع % 70.490 70.030 74.480
النقد + موجودات مالية بالقيمة العادلة من خلال قائمة الدخل/اجمالي الودائع (مره) 0.300 0.260 0.280